财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数(shù)据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚(chéng)重(zhòng)仓(cāng)持有了(le)工商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在(zài)今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银(yín)行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数(shù)据(jù)而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓(cāng)工商银(yín)行最多的主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来(lái)的(de)收(shōu)益(yì)率为1.18％，民盟的加入条件是什么，民盟的加入条件是什么样的在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季(jì)度(dù)，工商(shāng)银行(xíng)股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大(dà)重仓行业依次为制造(zào)业(yè)、金融业以及批发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股(gǔ)中并无银(yín)行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银(yí民盟的加入条件是什么，民盟的加入条件是什么样的n)行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个(gè)季度减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股东(dōng)一(yī)季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持有分(fēn)别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置，则(zé)为(wèi)苏农银(yín)行的第(dì)八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻(jī)身苏农银行(xíng)十(shí)大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去(qù)年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度(dù)，中庚基(jī)金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明(míng)星基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行(xíng)最多(duō)的是易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易方(fāng)达(dá)裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增(zēng)速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(j民盟的加入条件是什么，民盟的加入条件是什么样的iāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持(chí)平，中行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持(chí)续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则(zé)有差别(bié)，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入(rù)增速负增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差(chà)压力(lì)最大。三四(sì)月份极(jí)低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能(néng)修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和(hé)交易。

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