财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数(shù)据和(hé)基金(jīn)重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当行(xíng)情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建信(xìn)基金(jīn)周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度也(yě)重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张清华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据(jù)而言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)分别(bié)为在(zài)姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓(cāng)了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的(de)第二大重仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设(shè)备及新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度(dù)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价(jià)值已(yǐ)江苏高考为啥用全国卷，全国高考看江苏下一句在2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁(níng江苏高考为啥用全国卷，全国高江苏高考为啥用全国卷，全国高考看江苏下一句考看江苏下一句)银(yín)行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也(yě)得(dé)到了诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一(yī)季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多(duō)的是易方达基金(jīn)，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度(dù)收入增速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的(de)，相(xiāng)比2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对(duì)比，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的(de)会计规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收入压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初(chū)一(yī)些大银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差(chà)压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是(shì)行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的(de)交通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最超预期的中国(guó)银行(xíng)，再次(cì)是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙(zhè)商银(yín)行；机构热门(mén)股中，估值可能修复的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以在业(yè)绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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